银行员工法制教育心得精选范文5篇2020
金融业的快速稳定发展离不开金融法制法规建设，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。下面给大家分享一些关于银行员工法制教育心得，方便大家学习
银行员工法制教育心得1
在学习员工行为规范过程中，我越来越感觉到其重要性。重要在它贯穿于我们工作之中、重要在他能够杜绝风险事故的发生、重要在他能够让业务健康稳健的发展、重要在他能体现我行的精神面貌、更重要的是它还能够让各岗位之间得到互相的理解。
在日常工作中，客户经理岗位主要以营销为主，总是想着怎样完成各自的各项任务指标，怎么更好地维护客户，为自己完成任务打下基础。长此以往，脱离柜面，对业务流程较为生疏，对规章制度方面疏于学习，有时候在为客户办理业务时不能理解柜面业务的规定，感觉好像是在故意刁难，例如：客户经理陪同客户在柜面存大额现金但客户未带本人身份证件，柜员因反洗钱制度要求，大额存取款需要对身份证件进行联网核查拍照上传故拒绝办理;客户经理为客户办理的信用卡启用时，因客户在外地不能亲自前来启用让其下属代为启用遭柜面拒绝。种种工作中遇到的现实情况，在学习了员工行为规范和案例后，客户经理能够更深入了解制度制定的重要作用，更能理解在为客户办理业务时为何要严格按照制度进行。从案例中，看到了，如果不按制度进行，可能会造成的严重后果。使客户经理在为客户服务的同时更能设身处地的为柜员着想，理解规章制度不能逾越的深层意义。
通过员工行为规范的学习，懂得了为什么客户经理不能因为与客户非常的熟悉，而代替客户办理业务，让柜员违反规定处理业务，因为许多纠纷的发生就是因为疏忽大意而产生的。我记着有个案例是
这样的：某位客户经理与客户关系很好，客户也非常信任他，只要是他说的，客户都非常的认可，久而久之，和客户成为了朋友，客户有时因为出差，就把银行卡交予这位客户经理保管，让他代为买卖理财产品，客户经理抱着为客户服务的思想，经常去为客户代为买卖理财产品，签字都是自己代客户签名。有一次因为理财产品的收益较预期收益率下降较多，引起客户的不满，造成与银行的纠纷。该客户就以不是本人签字为由将银行告上了法庭，给银行造成了很大的麻烦，在社会上产生了不良反应，影响了银行声誉。
通过简单的一个案例，折射出了虽然有时出于好意，但结果未必就一定是好的，总之无论什(更多请关注：)么时候只要按着规章制度去做，规范自己的行为，就不会有类似这样的事件发生。所以，客户经理在日常工作中在考虑任务指标的同时，不能放松对行为规范的践行，禁止的事情坚决不能去做，客户经理为客户办理业务时，要熟悉业务流程，理解柜员的操作和要求，减少抵触情绪，和谐共处，共同将整体目标作为我们的共同目标去实现。
银行员工法制教育心得2
作为一名银行从业人员，通过《刑法》及金融法律法规的学习，不仅有助于加强我们的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险;也有利于我行更好的配合外部监管部门的要求，促进我行完善内控机制，保证银行稳健经营这次学习《刑法》获益良多，心得体会如下：
一是通过学习，进一步提升自身道德修养。银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对《刑法》中有关金融违法犯罪条款的学习，使我深知自身必须具备的素养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事，对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责，对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌握本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。
二是通过学习进一步提高业务风险防范能力。当前，金融互联网化发展速度加快，同时不法分子利用银行现行管理制度上的不完善，进行科技犯罪。例如：利用系统漏洞伪
造、变造汇票、本票、支票;利用职务上的便利窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息，都会构成刑事犯罪。因此要加强对不同的岗位职责和不同的岗位权限的严格控制，禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，从源头上杜绝作案机会;还要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，信息核查的真实性。
三要继续加强金融法律法规的学习。金融业的快速稳定发展离不开法律法规的监督，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。通过对《刑法》的学习，以及对民间借贷和非法集资常识的了解，将法律武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，改进工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的内控促进银行业务安全发展。
这次学习《刑法》给予了我们很好的提升自我的平台，“不积跬步，无以至千里;不积小流，无以成江海”，只要我们将守法合规意识贯彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微杜渐，对本职工作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，无愧于银行从业人员职业道德和从业操守的信条。
银行员工法制教育心得3
近几日，我组织全体员工利用晨会和晚上对中国银监会发布的《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目资金业务指引》进行了系统的学习，通过自学和集体学习，我对新规有了进一步理解和掌握，新规是我国银行业综合监管的一部分，它是通过立法的形式对信贷工作予以明确和指导，是我们今后工作的做法和指引。通过学习我的感触很深，下面我谈一下自己学习的几点心得体会：
新规是依据银监部门监督管理办法和商业银行法，总结以往信贷管理经验，得出的结晶，是对银行业监管的重要依据，更是我们信用社今后工作应该做到的，作为信用社的带班人，首先应该带头学习和掌握金融政策和法规，融会其精神实质，以便更好地把握方法和规范本社的信贷工作。现在各项业务已进入首季开门红冲刺阶段，为了实现学习和业务双头并进，我组织全体干部职工利用晨会和晚上强化对新法的贯彻和学习，通过学习要达到全员对信贷业务知识的全面掌握，在思想和行动上有一个新的提高。为了取得学习效果，我社每次学习后均对学员有小测试，以便加深理解和运用，于20__年3月20日晚上组织全员进行了考试，均取得了较好成绩。
通过近三年来的案件专项治理，可以看出过去我们信用社存在的许多问题，除了有人的因素外，也有制度不健全的原因。省联社出台六个信贷基本制度以来，规避了许多风险，减少了信贷资金的损失，同时也保护了我们的自己，通过学习银监局出台的新规，新规通过立法形式详细确定了各项业务的具体操作办法和检查监的目标，使得我们的工作方向更加明确。在今后的工作中，我要加强员工的法律法规教育，做到人人懂法，人人学法，人人用法，人人守法，全面促进我社信贷工作的规范化进程。
在以往的学习教育中顾此失彼，捡了西瓜丢了芝麻，今次全员学习风气高涨，我要抓住这一契机，组织全员全面开展一次法律法规教育，目的不仅是抓信贷规范，而是通过学习，使得信用社各项工作全面值于规范化，多年工作经验告诉自己树立员工的合规化教育非常重要，稍有不慎，势必给集体和个人造成损失，以往信用社出现的个案，有很多员工是因为不懂法而犯错，所以前车之撤后车之鉴，在学习中要从思想上引起广大员工的重视，要组织员工学习案例，加深记忆，展开讨论，谈今后做法，并写出学习心得。
学法教育是一项长效机制，只有一如继往地坚持下去，才能收到一定的效果，不会因一节漂亮的课，就能改变我们的职工长期养成的不良习惯，我作为一个单位的负责人，将严格要求自己学法用法，自己首先不违规，身教重于言行，并将普法教育当作一项重要工作，放在议事日程，力争在规范的前提条件下，全面完成上级下达的各项指标任务。
银行员工法制教育心得4
备受瞩目的《中华人民共和国银行业监督管理法》的实施是完成中国银行业法律体系的重要一步，对于推进我们商业银行的依法合规经营具有划时代的意义。下面就《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银监法》)的学习进行分析。
今年，山西银监局组织召开了山西银行业监管法规学习培训工作推进会，全省掀起学习《银监法》的又一轮高潮，作为我国第一部银行业监管专门法律 ，《银监法》的颁布和实施意义十分重大。学习和贯彻《银监法》，在当前应把握以下几点:
《银监法》实施的意义
一是在监管模式上，坚持从合规性监管向风险性监管与合规性监管并重转变，《银监法》明确了监管的审慎性原则，同时赋予了银行业监管机构对银行业金融机构审慎性规则的制定权。规定了银行业突发事件的发、报告岗位责任制度和处置制度 ，要求银监会建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，及时、有效处置银行业突发事件 ，充分防范和化解银行业风险。除提供对银行业金融机构进行接管或促其重组、整改、撤销、取缔等措施外 。还明确定了对监管工作人员和银行从业人员玩忽职 守以及其他违法 、违规行为的责任承担等处罚措施 ，加大了责任追 究和问责。上述审慎经营原则和对银行业突发事件的发现、报告、处置制度的强化，对银行业监管从单一合规监管向合规监管和风险监管并重监管模式的转变提供了法律支持。二是在监管重点上，坚持从 化解风险为主向着力促进银行业发展和提高银行业竞争力转变 。《银 监法》的立法目的是“ 促进银行业健康发展”，《银监法》所规定的银行业监督管理的目标是“促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心”，“银行业监管管理应当保护银行业公平竞争，提高银行竞争能力”。从修改后实施的《商业银行法》看，扩大了业务许可的范围，并预留了发展空间。在一定程度上调整了对商业银行的管制范围和力度，为商业银行的发展提供了更大的创新空间。三是在监管视角上，从传统的国内监管向监管国际化转变。广泛的借鉴了国际先进的监管理念和做法，许多法律条款体现了巴塞尔核心原则，集中反映了监管视角的国际化，顺应了银行监管的世界潮流。四是加强协调配合。金融业是一个整体，各监管部门既有分工，又有配合。防范和化解银行业风险仅靠银监部门自身的努力是难以凑效的，还必须发挥财政和其它金融监管部门的合力。为此，《银监法》规定了银监机构与人行、财政部门等在维护银行业机构稳健运行中的协调、配合关系和信息共享机制。在实际工作中，我们应致力于建立长期稳定的金融监管协调配合机制，既要加强与证券、保险业监管部门的沟通合作，又要加强与央行、财政的协调配合，互通有无，共享信息，形成合力，共同维护我国银行业的稳健运行，促进金融业的健康发展。
《银监法》对我们的要求
今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均比以往有所提升，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业务等案件层出不穷，对我们每一个人都有警示的作用，通过近阶段的学习，我们发现这些案件的重要原因就是忽视了政策监管执行的重要性。法律赋予的权力是履行监管职责的需要，是改进监管手段的体现。正确运用监管权力，能够增强监管权威，提高监管效果，从而实现监管目标。《银行业监督管理法》从理念、原则、措施、手段和方法提出了许多新的内容，这对我们提出了更多、更新、更高的要求。我们学习贯彻《银行业监督管理法》，强化风险监管措施，提高监管效率，加强业务教育培训，全面提高银行从业人员业务素质。要把握国际风险监管的新趋势，结合我国银行业面临的实际情况，按照银监会提出的现代监管理念、新的监管目标和良好监管标准的要求，进行教育培训，使银行员工真正理解审慎监管原则的实质和内在要求，更新监管理念，熟练掌握风险监管措施的新技术和新方法。监管法规的执行关键在于人。作为支行负责人要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到警钟常响，预防针常打。在日常工作和生活中要抓苗头，抓责任落实，抓薄弱环节，确保政策措施到位。重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥”，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。我作为支行负责人要首先做好学习的表率，研究制定学习贯彻的具体实施意见，组织推动本支行学习宣传工作，结合监管工作实际，结合银行业监管的各项法律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法和依法监管的意识和水平;指引支行员工积极学习监管法规，接受系统金融法律知识教育，从而更好地为监管工作提供支持、保障和服务。
通过此次对银行业监管法规的系统学习，我切实提高了自身法律意识，了解了银行业金融机构在执行法律法规方面存在的问题，我们要学以致用，比对现行各项规章制度及本职工作，开展自查自纠，有问题的及时整改处理，从而完善各项内控制度，规范自身经营行为，促进各项业务健康发展。
银行员工法制教育心得5
前段时间，我参加了单位组织的法制教育，听了法院专家的讲课，一个个生动的案例，一句句警示的话，联想起去年单位里发生的一件大案，使我感触很深，倍受教育，收获很多，有以下心得体会。
近年来，随着我国改革开放、生产建设的飞跃发展和社会主义新农村建设事业的不断深入，农村信用社经营规模和交易范围不断扩大，金融风险形势严峻，一些问题日益凸现，除了一般的违规问题外，出现了一系列案件，我们单位发生的一件大案就是其中之一。他们作案者利令智昏，精心谋划，钻空子，钻漏洞，破坏我们农村信用社的金融秩序，侵蚀我们农村信用社的金融财产。
之所以能产生这些案件，我认为基本原因：一是农村信用社内控文化严重缺失，内控文化缺失、信仰理念缺乏导致内部控制和风险管理则被束之高阁，诱发违法违规行为,这正是一些农村信用社员工在错误思想引导下走向犯罪的路线图。二是农村信用社部分员工自身素质不高，心存侥幸心理，认为自己单位不会出现金融风险，更不会发生犯罪案件，没有树立金融安全意识，缺乏应有警惕性，岂不知侥幸心理是犯罪的帮凶。有的员工重人情，忘记制度规定与工作纪律，失去原则性，使人情也成为犯罪的帮凶。三是制度执行力不强,内控形同虚设，使得内控体系漏洞百出,好比是纸糊的窗子，一捅就破,为一些不理性人通过作案谋私利提供了可能。四是对基层管理人员的约束力不够，造成风险高度集中，使得基层管理者在利益诱惑、私欲膨胀的情况下,轻而易举地地走上犯罪道路。
要防范金融风险，确保金融安全，防止发生金融犯罪案件，对我们每个农村信用社员工来说，必须做到以下四点：
二是必须严格遵守农村信用社制度，做到遵守制度到位。制度是金融资金安全的基础，是金融资金安全的篱笆。金融资金安全并不在于制定了多少制度，关键是制度执行要到位。在执行制度时要做到一切按制度办事，制度上面无商量，制度上面无情面。同时，要强化内控管理，提升合规经营水平。作为农村信用社每个员工，要执行好以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。要加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。
三是必须抓好自身建设。农村信用社每个员工的工作岗位都是重要的岗位，责任重大，每个员工一定要按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强学习，提高安全意识，要把自己的全部精力与时间都毫无保留地投入到做好金融资金安全工作上，要开动脑筋，想方设法，把农村信用社工作搞好，全面提升农村信用社工作质
量，为农村信用社金融资金安全做出自己的努力。农村信用社每个员工要消除一切侥幸心理，丢弃庸俗低级的人情味，做到讲政治，讲原则，公平公正、洁身自好，清正廉洁。 四是要承担责任。一个人做任何工作，只有勇于承担责任，才能做好工作，在金融资金安全上，尤其如此。我们农村信用社每个员工不管自己的能力如何，工作环境如何，在金融资金安全上，关键不能忘了自己的责任，要勇于承担责任。承担责任，最基本的要求是熟悉自己的工作岗位责任，明白自己的工作范围，懂得金融资金安全。对自己工作责任内的任何事情，都要主动、认真地去做，只要人在岗位，事情就要做足到最后一分钟。只有这样，充分履行自己的职责，承担自己的责任，才能保证自己手中所做的每一项工作，不出金融资金安全问题。要消除一切违法违规行为，杜绝各类案件的产生，我们农村信用社每个员工除了提高警惕，树立金融风险意识，忠实履行自己的工作岗位职责外，还必须从自己的身边做起，从日常操作的小事做起，防微杜渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，加强内控，防范金融风险。
总之，我们农村信用社每个员工面对单位蓬勃发展、繁荣兴旺的大好形势，在做好本职工作，搞好服务的同时，要提高警惕，树立安全意识，确实承担起自身责任，确保单位金融资金安全，不出违记违规事例，严防发生犯罪案件。
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